Configuración

Parámetros generales

Los parámetros generales afectan a todos los datos de acceso y por defecto ya vienen configurados con unos valores ampliamente aceptados por los colegiados usuarios de CMW.

Descarga inicial

Cuando se dé de alta una cuenta bancaria ésta no tendrá movimientos descargados. Cuando se haga la primera descarga, al no tener movimientos descargados, ¿desde cuándo descargamos?. Con este parámetro damos respuesta a esta pregunta. Por defecto, se descargan los movimientos de los últimos 12 meses, de esta forma nos aseguramos descargar los movimientos del ejercicio contable en curso a la par que no descargamos movimientos muy antiguos que, por su antigüedad, ya no interesan. Tenga en cuenta que el rango temporal puede estar limitado por su entidad bancaria.

Productos/petición

Al consultar los movimientos o los ficheros de los productos pertenecientes a unos datos de acceso se puede consultar producto a producto, varios a la vez o todos juntos.

Si se consultan todos los productos a la vez puede que haya mucha información que descargar y la consulta finalice de forma errónea por superar el tiempo de espera. Sin embargo, si se consulta producto a producto, la consulta se puede hacer muy tediosa en caso de que la entidad bancaria solicite códigos OTP en cada una de las consultas.

Sabiendo lo anterior, este parámetro le permite indicar cuántos productos quiere consultar de cada vez.

Tiempo de espera

Cualquier consulta del Agregador Financiero, bien sea para obtener productos como para obtener movimientos o ficheros, requiere de una conexión a Internet. En ocasiones, alguno de los dispositivos implicados en la conexión puede estar funcionando de forma lenta o directamente no estar funcionando. Por defecto se espera 240 segundos (4 minutos) en cada consulta, por un lado, no estamos esperando indefinidamente en caso de que existir problemas en la conexión y, por otro lado, damos tiempo suficiente a que las consultas que impliquen un gran volumen de datos finalicen de forma satisfactoria.

Configuración de los datos de acceso a las entidades bancarias

Los datos de acceso son las credenciales que permiten acceder a sus entidades bancarias.

Para poder consultar los movimientos o los ficheros de sus productos bancarios primero debe de dar de alta sus datos de acceso en CMW.

Debe saber que puede borrar los datos de acceso siempre que quiera, acción que también borrará los productos pertenecientes a dichos datos de acceso. Sin embargo, si se han descargado movimientos para los productos, los movimientos permanecerán en el módulo, aunque no serán accesibles. Si posteriormente vuelve a introducir los datos de acceso, y por consiguiente los productos, volverá a ver los movimientos ya descargados.

Crear/Introducir perfil

El primer dato que se le solicita es el nombre identificativo del perfil de acceso, le permitirá reconocer rápidamente a qué entidad bancaria y con qué credenciales se conecta al banco.

Servicio

El servicio será aquel que coincida con el nombre de su entidad bancaria y el tipo de producto contratado. Fíjese que, por lo normal, para una misma entidad bancaria existirá un servicio para empresas (se reconoce por tener el texto (Empresas) al final del nombre) y otro para particulares.

En función del servicio seleccionado se habilitarán hasta cinco campos, en estos campos tendrá que introducir los datos requeridos por el servicio.

Tipo de documento

El primer campo (no siempre visible) es un selector del tipo de documento que queremos usar para conectarnos contra la entidad bancaria. Observamos, por ejemplo, que en el caso del Banco Sabadell tarjeta secundaria (Empresas) podremos conectarnos mediante Tarjeta secundaria o CAL.

Usuario

El segundo campo (siempre visible) es lo que denominamos, de forma genérica, usuario. En función del servicio se solicitará un NIF, número de tarjeta, número de contrato…

Primera contraseña

El tercer campo (siempre visible) es lo que denominamos, de forma genérica, primera contraseña, que, en la mayor parte de los servicios, junto con el usuario, da acceso a la entidad bancaria.

Segunda contraseña

El cuarto campo (no siempre visible, como en este ejemplo) es lo que denominamos, de forma genérica, segunda contraseña, ya que en algunos servicios se solicitará algún dato adicional para poder autenticarse contra la entidad bancaria.

Tercera contraseña

El quinto campo (no siempre visible, como en este ejemplo) es lo que denominamos, de forma genérica, tercera contraseña, que, en contadas excepciones, será necesario introducir para poder realizar consultas.

Actualizar productos asociados a los datos de acceso (soporte técnico)

Una vez seleccionado el servicio e introducidos los datos requeridos podrá guardar los datos de acceso y descargar los productos asociados. Si éstos son correctos, se mostrarán los productos accesibles mediante dichos datos de acceso.

Si quiere actualizar los productos, no existiendo cambios en los datos de acceso, basta que seleccione uno de los perfiles y pulse el botón.

Si en el botón se observa el texto (soporte ténico), significa que se generará un log con información técnica sobre la consulta de productos que se va a realizar. La generación del log se puede des/activar en <Utilidades> <Configuración de CMW>, pestaña Seguridad / Soporte.

Productos a los que tiene acceso con estos datos

En esta parrilla podrá configurar los productos (cuentas bancarias), indicando cómo deben ser tratados en el resto del módulo de Agregador Financiero.

Cada producto se compone de los siguientes datos:

•Producto: es un código interno que asigna la entidad bancaria al producto, por lo tanto, no podrá ser modificado.

•IBAN: es el código internacional de cuenta bancaria asignado al producto. El IBAN lo asigna la entidad bancaria, por lo tanto, no podrá ser modificado. Al obtener el IBAN se realiza una búsqueda en el plan de cuentas del espacio de trabajo, si ninguna cuenta contable bancaria tiene configurado el IBAN comunicado por la entidad bancaria éste se guardará en blanco. Si observa algún producto con su IBAN en blanco deberá analizar el motivo y, si fuese necesario, crear / modificar la correspondiente cuenta contable bancaria con el fin de que tenga correctamente configurado el IBAN. Tras esta operación deberá de volver a actualizar los productos asociados a los datos de acceso para que figure el IBAN en el correspondiente producto. Sólo los productos con IBAN podrán ser manejados por el módulo.

•Descripción del banco: es la descripción que facilita la entidad bancaria para el producto, por lo tanto, no podrá ser modificada.

•Nuestra descripción AF: es una descripción completamente configurable por usted y que le permitirá identificar el producto dentro del módulo. Por defecto su valor será: código de entidad + descripción de la entidad.

•¿Activo?: Indica si se realizarán consultas de movimientos para el producto. Si ha dado de baja el producto, pero quiere serguir visualizándolo, en lugar de borrar el producto deberá de desmarcar este check.

•¿Consulta N43?: Indica si se realizarán consultas de ficheros de N43 para el producto. Si el producto no permite consultas de N43 quizás quiera desmarcar el check, de esta forma evitará que se notifique el error de N43 cada vez que actualice los productos en la pantalla de consultas.

•¿Consulta devoluciones?: Indica si se realizarán consultas de ficheros de devoluciones para el producto. Si el producto no permite consultas de devoluciones quizás quiera desmarcar el check, de esta forma evitará que se notifique el error de ficheros de devoluciones cada vez que actualice los productos en la pantalla de consultas.

•Umbral saldo: se trata del saldo mínimo a partir del cual se considera que el saldo está por debajo de un límite razonable. Por defecto su valor será de 0 euros, es decir, el sistema avisará cuando el saldo del producto esté en negativo.

En caso de que cancele algún producto el banco ya no lo facilitará, pero se seguirá manteniendo en el módulo.

Debe saber que puede borrar los productos siempre que quiera. Para ello, seleccione el producto y pulse SHIFT+F2 o el botón . Si borra un producto y, si se han descargado movimientos para el producto, los movimientos permanecerán en el módulo, aunque no podrán ser accesibles.

Tenga presente que al actualizar los productos se volverán a obtener los que borró previamente, por lo que tendrá que volver a borrarlos.